2018.08.03 上海第13期 吴佩
2018-08-15
2018.08.09 上海第13期 文静
2018-08-15

2018.08.04 上海第13期 刘怡功

你是想一口气赚大钱,还是持续稳定赚到钱?

周末在上海,约着两位朋友一起吃饭。

这两位是我的前同事,曾经一起写过代码,做过项目,如今都是互联网公司的技术主管。两人都混得不错,有一人还在上海买了房,也购了车。

我们聊起投资的话题,没想到就揭开了一段血泪史。

他们都做了P2P的投资,号称15% – 20%的年化回报率。一位投了十几万,一位投了小十万,无一例外,两家P2P公司不约而同跑路了。其中一位还追到北京上访追款,人差点没回来,有惊无险。

程序员赚的是辛苦钱,平均每天下班时间是晚上10点后。遇到发布版本的日子,通宵是家常便饭。照理说,他们算是头脑聪明、勤奋刻苦的人群了,然而在P2P模式下依然被庄家们成功收割。

老兄们,15% – 20%的年化回报是什么概念?世界顶级投资人沃伦巴菲特的几十年下来,平均年化收益才稳定在20%上下。P2P公司们显然没有巴菲特的投资能力,那怎么才能给你20%的收益情况下,自己还赚到钱?

有人说,为什么要探究对方怎么赚钱,只要自己提前跑出来就行。然而,作为散户,你怎么跑得过做庄的人呢?更何况,庄家是直接撒丫子跑路了……

没搞清楚对方是谁,在干什么,干得怎么样,就把钱投(丢)进去,就真是对钱的不负责任

请告诉钱一个投出去的理由

赚钱不易,现在把钱要投出去,是不是要跟钱说个理由呢?

在一次饭局上,一个朋友跟我说,中国某全牌照保险公司发布了一种理财产品,投100万,放20年,每年返利,返到第20年,本金加利息全部返回。

我问朋友,保险公司拿这个100万干啥去了,朋友说不管,起码这个保险公司的品牌方那儿在,他们运作起码比我运作要好。

我说,那依照你这个逻辑,应该去买阿里巴巴的股票,放那儿,不管。理由很简单:

如果一定要盲投,至少,马云要比这个不知名理财产品的基金经理靠谱。

什么是盲投?

盲投就像举着火把经过弹药库,哪怕侥幸毫发无损地活着出来,也是纯运气,不信你重复一次试试?

周围有不少例子,听消息跟风投资,还赚了不少钱,回报率动辄200%往上走。最后,这些人并没有大富大贵,原因就在于无法持续获利。巴菲特的平均年回报率只有20%,但是他可以维持40年。

给钱一个投出去的理由,实际上是需要投资人自己来梳理投资逻辑。

那什么是投资逻辑?简单讲,钱生钱要有一个闭环的链条。这个链条不管能否实现,但至少理论上的逻辑要成立。

比如说(以下不构成投资建议):

投资房地产,因为政府的财政、中国人的刚需等会让房价很长一段时间内上涨;

投资黄金,因为预测到有战争发生的可能,而历史上战争爆发黄金都会上涨;

投资数字货币,因为看好区块链对生产关系的重塑,以及早期的泡沫会对财富重新分配;

投资股票,因为公司的业绩好,长远预期好,利好消息等等。

投资债券、期货、外汇诸如此类。

投资逻辑(投资理由)无对错之分,因为市场会给予最精确的回复:赚到钱就是对的,亏钱了就是错的

 

一口气赚大钱还是持续稳定地赚钱

人性使然,一辈子都想干票大的。一夜暴富,一口气赚大钱的神话听了无数种:

抢银行,中彩票,政府拆迁,遗产继承……

除少数例子外,更多的一夜暴富,往往伴随着几年后回归原点。一口气赚大钱靠的是运气,守住大钱靠的是智慧。智慧在钱后面,钱就变成了资本,资本就可以玩钱生钱的投资逻辑。

想要持续稳定地赚到钱,就先得找到能够持续稳定赚钱的投资标的(请反复读这句话)。找到能持续稳定增长的投资标的,把钱放那儿,你的钱就能持续稳定的增值。

房地产一度是中国的持续、稳定的赚钱标的,但你看看最近深圳的房改新政,或许就不会那么激进地在房地产领域投资了;

世界在各国政府的努力下,维持在一个相对和平的时间段。只要不爆发战争,黄金的走势是相当平稳。还好,现在终于有了一个黄金的对标物,基于区块链的比特币。

比特币是所有数字货币的信仰基石,从开始的一毛不值,到交易了一张披萨饼,到现在2018年最高达到1100万倍。你注定可以在区块链世界赚到钱,但在如今的投机泡沫氛围下,无法持续稳定地赚钱。

期货交易早已违背当时的初衷,大起大落形同数字货币;
外汇取决于国家与国家之间,宏观和微观上的角力,除非国家破产,否则依然稳健地伴随通货膨胀浮浮沉沉;
债券本质上是一种债,主体的信用加上时间,安全是主旨,而不是收益。

剩下的很明显,除房地产外能够影响经济的实业投资品,公司股票。

 

如何从股票市场持续赚到钱?

这是一个大话题,此处先开个头。

相对金融,实业是在实实在在创造价值。实业里有各行各业,各行各业有公司这种的实体存在。公司做好了,上市了,便可以接受来自广大民众的投资。

股份制是个伟大的发明,它把公司这个虚拟实体的所有资产等分,然后分开卖出去。所以实际上你买的不是股票,而是公司的一部分。

那怎么能持续赚到钱?公司业绩好,股票的价格就会随之上涨,你低价买高价卖,就能赚到钱。

等会儿,我们探讨的不是在股票市场赚钱,而是怎么能「持续」赚到钱。什么叫持续?

巴菲特投资一年回报率只有21.6%,但,这是从1965 – 2014将近50年的平均年回报率,算上复利,这个回报结果惊人。

这么说,股票这种投资品的投资逻辑很简单:识别能持续成长的公司股票,最好价格低点儿,买入,放着,不动,看着股票往上涨,退出变现

最难的部分在这句话最前面,「识别能持续成长的公司股票」。

国人投资者最经常使用的识别方式:

听小道消息;
看媒体新闻报道;
看K线;
追涨(之后杀跌);

这当然是韭菜的标准养成动作,结果大家都很清楚。

实际上,每家上市公司,都会把自家的「里子」,按照特定的格式公布公开出来,这就是财报

看一家公司的财报,很容易知道公司过去几年的业绩,发生了什么事情,经营的是不是一个好生意,有没有赚钱的真本事,能够持续活多长时间,股东是不是可以获利……

只是,这些信息我们从来不看,而已。

因为看不懂财报,也不愿意看,所以只能根据消息、媒体报道、K线、甚至实时价格来进行投资操作……真像举着火把穿过弹药库,吓得看客都一身汗。

其实,财报并没有那么复杂,作为一个非金融专业投资人,普通人只需要了解几个套路就可以避免自己踩坑,从而避免金钱损失。

具体的方法,我们下期专题讲。

 

我怎么知道看财报套路的?

因为我近期参加了一个财报培训《超级数字力》,培训师是来自台湾的MJ老师。他能深入浅出地把财报讲解清楚,并且奉献出他的独孤九剑法 – – 就是我们所说的套路。

有了看财报的套路,你看任何上市公司的财报,就可以快速的得出大致判断,结合生活常识和行业专业知识,极大地控制投资过程中的风险。

很多学员通过套路成倍地赚回了学费,甚至,直接按照课堂上讲的demo股票买就对了。

我是第13期学员,14期已爆满,第15期已开班,原价19800元,有我的推荐15800元。相信你定能从股票市场赚回学费。

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