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2018.08.01 上海第13期 苏格拉磊

不先成为自己的CFO,怎么能成为CEO?

【本篇文章,会提到链接力三点,知识链接、人脉链接、财富链接的全部。】

本文5119字,预计阅读时间13分钟,因为都是干货,建议先大体阅读后,再细细地反复的看。

一个学会计的我,没觉得财报多重要

虽然作为一个曾经在大学里读会计的人,但是和绝大多数的普通人没有什么区别,尤其是看到财报这样密密麻麻的数字,打从心里就不不喜欢,当时考试的时候就直接懵圈了。

而从李笑来那听到MJ的超级数字力课程,似乎很厉害的样子,尤其是见到林晓燕 —— 一位在MJ超级数字力里学完课程后,居然还为此建立了【不读财报就出局】的朋友,真是打从心里佩服。

(左边就是林晓燕,右边是我)

因为我作为一个社群的运营者,深知如果没有强大的驱动力和足够的注意力,要做好一个社群是极其难的。她愿意做,而且持续投入,这就让我对这门课程感到好奇,肯定有什么秘密没告诉我。

而她就说了一句话,引起了我的好奇:因为MJ老师从繁琐的财报,提取出了最少且必要的概念,而且这些概念可以在市场进行实际成功的验证。这就很了不起了。

因为任何事物之间都有底层逻辑。

本质上,这个世界上所有的物质都是由原子构成,而知识与知识之间,也一样存在着像原子这样最少且必要的点,这也就是相同的底层逻辑。而我自己涉及区块链领域的投资,那么我就相信,既然能够在传统金融业的财报里,找到最少且必要的概念,那么区块链也肯定可以。

财报,让你识别哪些是差公司

学完课程后的最大感触,我想要找到的最少且必要概念并没有浮现,因为领域确实不同,但是这课程居然能够通过短短两天的时间,让我自己可以透过财报中呈现的关键数据,从而对所属公司有个大致的理解,这是原来我所不敢奢望的。

而且还证实了我的另一点想法,任何的概念都有它的适用边界,财报也是如此。MJ也非常明确,财报只不过作为分析数据的一种方式,如果评估一个上市企业有100分,财报只是占了其中的60分,而剩下的还要再看两点,一点是生活常识,另一点是行业知识。

非常实在的大实话,也非常好理解,如果一项指标能够直接把一家公司看透,那也太神奇了,任何的指标都有它的适用范围,数据传达的是一种概率,而关键的数据就是比普通的数据,提高了成功的概率。

孙子曰:昔之善战者,先为不可胜,以待敌之可胜。不可胜在己,可胜在敌。故善战者,能为不可胜,不能使敌之必可胜。故曰:胜可知,而不可为。

先让自己处于较小的失败概率中,你才能够大概率的成功,胜可知而不可为,中间也有可能出现黑天鹅事件,所以在保住本金的情况下,提高成功的概率。投资的最重要原则,就是要保住本金,保住本金的前提条件,就是要避免陷入坑中,而从公认的上市企业标准 —— 财报去审视,能够让我们自己避免陷入投资的大坑里。

容易让人自以为是的利润表

财报有三个表,利润表(损益表)、资产负债表、现金流量表。而被媒体宣传的神乎其神的数据,如营业收入,净利润这些数据,通常是利润表。可是,我学完才知道,利润表里的数据是预估的

假设有朋友这个月向你借了100万,承诺今年12月1号,把钱还过来。你盘算了下,刚好这笔钱的周转时间是直到12月15号,所以这个时间还是来得及,所以,这笔借款就会被视为你12月的预估收入。可是世事难料,一旦到了12月1号,他还没有还钱,甚至是延期支付的时候,那你原先预估的收入,就并不存在。

千鸟在林,不如一鸟在手。

所以利润表只能作为参考,利润表可以提供的信息是,通过收入和费用的数据算出营业利润率即(营业利润/营业收入)×100%,利润率越高,代表这是一门好生意。那么,是不是还有什么表可以更实际的作为我们投资的依据?

有的,那就是现金流量表,尤其是现金流量表中的一个数据 —— 营运活动现金流量,简单的说,就是能够持续产生现金流的地方。例如我们自己,工资是产生现金流的地方,还有兼职、开个直播获得打赏等等,这个数据越大,越稳定,就相当于赚钱能力很强,所以自然也就更值得信赖。

而为了避免幸存者偏差,也就是如果一家企业只有一年的报表,那么直接看这份报表就对企业评判,就有失公允。就像开个店做个小生意,开始半年到一年甚至两年的时间里,能够把店租、人工这些费用摊平,已经很不错。

所以是不是一个好生意,得看它持续创造现金流量的能力,从财报而言,一家值得评判的公司,至少有三年到五年的财报,得出的评价才会更准确,时间越长越好,避免小概率事件影响我们的判断。

但是我们也会有一个误区,某某企业和大咖合作,即便财报一般,就真的代表这家公司靠谱吗?

不一定。

台湾有一家企业,它的财报一般,但是它是苹果公司的供应商,其中营收80%以上来自于苹果的订单。过度依赖的结果,就是当苹果不再选择这家作为供应商时,企业瞬间倒下,导致最后破产,这家企业就是胜华科技。

所以光看财报是不够,要结合生活常识以及专业知识,进行批判性的思考,会加大我们的成功概率。

而且,我们还可以从阿里巴巴参谋长 —— 曾鸣 提到的事物发展的点线面体,四个维度来分析。

点,是一家公司的财报。

线,是看清上市公司的情况。

面,是理解上市公司的财务体系。

体,是理解整个资金运转的方式,结合其他的能力并进行分析。

财务作为世界上所有企业的核心部门,从财报的视角,让我们逐步构建识别经济运行的规律,再去触类旁通,就能够对于理解事物,起到事半功倍的效果,而这只不过财报最被理解的显性能力。

最重要的东西,往往都是看不见的。

财报能力的三点隐藏属性

1.社交货币财报能力可以作为社交货币。当一群人在聊小米破发,没人看好的时候,你就可以拿着小米的财报进行分析,从财报的三个表有理有据的分析,这样的真本事,能够超越整个市场95%的人,你想想你身边能懂财报,通过财报分析一家公司的人,能有多少呢?在股市里赚钱的,担任企业高管的,不一定懂。

2.思维方式;手里只有一把锤子的人,看世界都是钉子。这个世界绝大多数人,是跟着媒体在瞎起哄,媒体吹啥就信啥,尤其是坏事传千里,历史上确实有些企业就这么因为媒体的宣传,导致资金链断裂进而破产。

但是,作为一个终身学习者,我们是要具备批判性思维,但是我们要知道面对财务的世界,我们应该有什么工具。当我们了解一个企业,一个团体可以除了从我们的直觉和专业能力判断外,还能通过财务能力进行识别。会赚多少钱不一定,但是至少我们拥有了识别哪些是坑的能力。降低失败的概率,不就是提高了我们投资的成功率?

3.促进家庭的交流,让父母逐渐成为KOL;子女与父母,由于所处环境与认知框架的不同,造成了认知的隔阂。当父母的朋友圈被不转不是中国人,养生的必吃的十大食物攻陷的时候。作为子女的我们,会显得很无奈。

难道你和父母据理力争,什么是对的,什么是错的?有意义吗?难道还给他们说区块链和互联网思维?因为要理解一个新兴的概念,必须要有新兴的不断迭代的认知框架。况且他们不理解暂且不提,没说你不务正业就已经很不错了。但是,他们周边一定有着一大群的股民,甚至包括他们自己,都在股票的市场里被收割。

我自己2008年就注册了股票账户至今都没用,相比于许多投资负收益的人群,感觉自己还赚大了。而我妈,倒是多年的股民,她讲的东西我都是听不懂,哪怕听到什么股神推荐,哪怕直觉知道这是坑,我都没法给出可讨论的意见,因为我不懂。

而现在懂了财报,就可以从这里作为家庭交流的点,与其争论大道理,不如就拿出具体的财报数据,一家企业一家企业分析,用过去事实与数据推断企业未来的发展,最后市场会显示投资结果,这更加直接。

让他们亲自体验财富增长,比说再多道理更有用。而且,还能促进与家人的交流,让他们与我们一起共同成长,虽然这个确实比较难,而父母呢?知道了财报的分析价值,等他们和他们的小伙伴交流的时候,自然会显得更有面子。因为这个世界上,能够有理有据说清楚缘由的人,从来都是少数。

学完后的思想升华和意外之喜

1.提升赚钱能力;而学完课程后,最重要的事情,毫无疑问是增加自己的现金流量,也就是提高自己的赚钱能力、降低负债、保有资产25%左右的现金,以便应对市场的各种情况。而解决的方法,就是在保证基本收益如工资的前提下,加上课程或者营销策划的收益,以及其他具有时间复合效果的投资收益。

2.筛选人群的新方式;万万没想到,财报居然给了我一种筛选人的方式。成功就是看你与谁在一起,你的认知圈子,决定了你的认知水平,你的财富圈子,决定了你的财富水平。

如果你的圈子里,多了一些更懂财务知识的人群,他们更懂得如何支配财富的能力,那么投资的成功率,不也就会提高吗?世界上99%的企业,都是死在资金链断裂,也就是他们在发展的过程中,失去了对资金的感知与掌控能力。

认知不对称的变现,才是商业效益最显著的地方

得到之所以能有2000多万,且认知层次比较高的用户,就是因为专栏老师的高质量交付,以及付费的模式进行双重筛选,大大提升了得到用户的认知水平,才能构建起迅速成长的知识城邦,这是得到的愿景。

而对于我所在的已经近万人的007不写就出局社群,则是通过写作,构建成长践行的城邦;而我呢,则是通过发挥我的链接力,通过我的链接力课程,线下聚会逐步筛选出,能够一起共同成长,形成深度链接的城邦。

而突然发现财是一项既能够筛选人,又能够提升我成功概率的能力,我真是欣喜若狂。

3.链接了一群爱学习的人群;如果注意力>时间>金钱,这个公式是正确的,那么把这些资源也就是我们的成本,那么投资在对的人身上,也是如此,一个人的时间是有限的,而在有限的时间里,把宝贵的注意力、时间,投入在谁身上,就成为了非常重要的选择,更何况,我们还要把时间投在能够在时间的维度上,产生复利效果的地方,例如物理学、心理学、历史学等等。

所以通过财报这项技能去筛选人群,是多么节省注意力,节省时间成本的事情啊。

财富是人生意义中的自然产物,而不是目标

人生的目标,是证明生命的存在感,也就是活出生命的意义。那就是归结于两个问题,我要成为什么样的人?以及我要和谁在一起?

第一个问题,就是不断地构建与这个世界的链接;知道这个世界更多的故事,了解更多的文化,不断拓展认知的边界,让自己更有见识。

第二个问题,就是要不断地提升自我的认知;去想办法与那些比你更优秀,认知水平更高的那群人在一起。一个人的认知决定了他的财富水平,如果你的圈子都是一群认知高且财富水平挺高的人,你觉得怎么可能赚不到钱?

即便这个圈子实现很难,但是提升赚钱的概率,找到赚钱的高效赛道,然后持续的刻意练习,就是一个连锁的方式。而且现在学习一项技能,你会不知道在未来的什么时间里,创造怎么样的意外链接,这是不确定性的收益。

而对于我自身而言,除了积累认知,积累资本,更要强化自己调动资源的能力,因为我是一个连接者。

和谁在一起不断地成长,决定了成长的速率和成功的几率,才能最终达到我想要世界观、观世界的能力,财富自由是实现人生意义中的产物,更加具体的目标,就是有一个目标感,例如吴军老师如此有品位的生活,就是我所追求的状态。 

学习也是需要展示,展示一个协作界面,展示一个别人知道你懂,愿意和你交流的界面,进入协作的模式。当有更多人开始知道了我学会财报技能时,我的协作界面自然也被延展开,这是这项技能给我带来非期然的结果。

发上等愿,结中等缘,享下等福。

感谢MJ超级数字力团队、感谢林晓燕的推荐,让我开始入门了这项技能。虽然我目前还没有找到区块链里,最少且必要的概念,但是却创造了意外的链接,不仅提升自己的认知维度,还结识了包括MJ团队以及一群优秀的伙伴,永远相信美好的故事即将发生,如果看完我写的,你理解了财报的价值,我相信你会参加这堂课程。

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